欺诈专家最近在多伦多SAS研究所举办的一次活动上，讨论了政府在打击欺诈方面面临的挑战。为什么欺诈检测的“皇冠宝石”是强大的分析。
欺诈专家Chris Swecker和Joe Pendleton在最近于多伦多举行的SAS研究所主办的政府欺诈检测最佳实践活动上讨论了检测和预防欺诈的策略。
FBI前助理局长、美国银行公司安全主管克里斯·斯维克(Chris Swecker)关注政府机构为何以及如何成为“捕食者而不是猎物”。
“与其守株待兔被攻击，这是更好的去进攻，” Swecker，目前Swecker企业的独立顾问说。
他建议，政府机构可以采取的一个进攻性策略是整合他们的数据库。他说，与你在电视上看到的相反，没有一个数据库可以存储每一条信息。
“这些执法节目，他们会说，'去查看电脑和关闭一些超级分析师运行和检查计算机并运行所有他们所需要的信息备份......不存在的，”他说。
另一种策略是有与最重要的案件，而不是优先考虑的只是采取了下情况了提示的电子切换一个很好的案例管理系统，他指出。
“其中一个我在世界银行和美国联邦调查局挣扎的一件事是确定优先事项，”他说。当你没有足够的资源来完成工作，你需要有一个系统，将你的情况下，优先考虑你，他指出。
最强大的战略，按照Swecker，是商业分析软件。“对我来说......一项全面战略的皇冠上的明珠是强大的分析，”他说。
一个挑战，使人们难以对公共和私营部门都连接点是silod环境，是“技术的绗缝被，”根据Swecker，谁原因归结到技术如何发挥了作用的一部分。
“在银行，我们有大约200个数据库，我们有几十个应用程序而这一切欺诈检测是在孤岛运行，”他说。
排水资源和高阈值是打击金融诈骗等挑战，指出Swecker。后911，执法必须转移他们的许多资源从刑事调查过恐怖主义，他说。
抛开例外，在美国调查人员不能，除非调查的阈值的一半之间打一百万美元展开调查，他解释说。同时，地方管辖无法拾取是多个司法管辖区的情况下，这通常是网络犯罪的情况。
他说:“50万美元以下的诈骗案很有可能不会被起诉，罪犯知道这一点。”
需要采取什么是一线调查，如政府福利计划，必须承担更大的负担，使链接，连接点，合计损失，达到地方执法可以证明采取调查的地步，他建议。
互联网已经创造了有组织的犯罪网络，代表不是一次性的罪行政府计划一个更大的威胁，根据Swecker，但组织内放力场，并试图检测欺诈行为，每次一个事件仍在解决欺诈行为。“有一个更好的方式去了解它，”他说。
在美国政府的方案看之间的任何位置％的欺诈行为，特别是有助于医疗保健欺诈3至15时的一些最大的损失，根据Swecker。当犯罪所得，找到自己的方式进入恐怖资金流会出现最坏的情况，他指出。
“骗子的世界没有缩小，而是在增长，”Swecker说。
前欺诈侦探、艾伯塔省政府特别调查组主任乔·彭德尔顿(Joe Pendleton)说，在北美，犯罪被大大低估，而欺诈是被低估最严重的犯罪之一。
“如果说我是可疑诈骗的统计数据将是轻描淡写，”彭德尔顿说。“我不相信他们所代表的只是冰山一角。我不相信它们代表在水面上的波纹。”
他指出，欺诈很难调查，因为没有犯罪现场来处理或收集法医证据。他说，你要寻找模式和异常情况，所以你必须搜集所有信息，欺诈调查人员会被这些数据搞得不知所措。
彭德尔顿说，审计、库存控制、防火墙和密码保护等反欺诈措施不一定奏效，因为欺诈常常被混淆为盗窃。他说:“要想有反欺诈程序，你必须能够发现欺诈行为。如果你找不到欺骗，你就找不到欺骗。如果你能找到丢失，你所拥有的就是盗窃，”他说。
SAS欺诈策略负责人Stu Bradley解释说，SAS的欺诈框架——包括业务规则、异常检测、预测模型和社会网络分析(SNA)——由于其混合方法而不同于竞争。
“我们会看到组织当你开始对检测活动，寻找在不同的实体，可以让你既做均匀的行为，思想，将做一个支柱，也许两个支柱，但不是统一所有四个支柱，这是非常重要的检测，但降低你的误报以及一个更好的工作，”布拉德利说。
在SNA工具，也被称为链路分析，是最近除了SAS的欺诈框架。SNA是不是去给Facebook找到骗子，指出了丹·麦肯齐，在SAS欺诈分析专家。人们听到“社交网络”和认为Facebook，但它是一个复杂的连接运动，他说。
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这个故事，“SAS推动在加拿大官立业务分析”最初发表计算机世界，加拿大 。